YOUR FINANCIAL ADVISOR IN ISRAEL
Перевод денег в Израиль — это сложная и ответственная процедура, требующая знаний израильского законодательства и опыт в ведении переговоров в Израиле. После присоединения страны к FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) любые серые схемы ввода денег в Израиль оказались невозможными. Банк Израиля отслеживает легальность денег, вводимых на счета граждан, оборот наличных в стране с каждым годом сокращается. Любая транзакция свыше $10 тысяч должна быть подтверждена документально. Кроме этого, начиная с марта 2022 года, в связи с санкциями, стало значительно сложнее осуществить самостоятельно перевод денежных средств из России и Беларуси.
Требования и ограничения на финансовые транзакции
В марте 2022 года появился ряд ограничений на переводы из России и Беларуси:
- Банки Израиля не принимают переводы из банков, попавших под санкции;
- Физическое лицо под персональными санкциями не может открыть счет в израильском банке;
- Банки могут отказаться зачислить деньги, заработанные в России и Беларуси, начиная с 2022 года, даже если легальность этих средств подтверждена;
- Рублевые переводы сильно ограничены из-за нестабильного курса.
Этот перечень также дополняется новыми правилами со стороны РФ. Со 2 марта 2022 года, граждане России не имеют право вывозить в другие страны средства, размер которых превышает $10 тысяч или ее эквивалент.
Это означает, что ограничение касается и других валют — точный расчет суммы происходит по курсу ЦБ РФ, который установлен на дату вывоза.
Необходимые документы для перевода денег в Израиль
В зависимости от происхождения денежных средств список документов, утвержденный банком Израиля для перевода, может различаться.
1) Перевод личных средств/накоплений
- Выписка по банковскому счету, содержащая информацию о владельце счета, об операциях по счету и/или поступлениях денежных средств от реализации инвестиций, накоплений незадолго до или вскоре после даты репатриации.
- В случае, если средства переводятся из страны, не являющейся страной резидентства переводящего, – справка из налоговой об уплате налогов в стране исхода или справка аудитора/налогового консультанта/адвоката о том, что средства могут быть задекларированы в стране резидентства клиента.
- Иные документы, подтверждающие происхождение денежных средств, например: справки о снятии денег с пенсионного счета, страховые полисы и т.д.
2) Перевод средств от продажи квартиры:
- Договор купли-продажи жилой недвижимости.
- Документ, подтверждающий право собственности на объект недвижимости.
- Документ об уплате налогов в стране исхода.
- Выписка по банковскому счету, содержащая информацию о владельце счета, об операциях по счету и/или поступлениях денежных средств от реализации недвижимого имущества. В случае опасений, что деньги были получены из другого банка, находящегося под санкциями, могут потребоваться дополнительные разъяснения.
- В отдельных случаях банк может запросить документ, подтверждающий происхождение денежных средств покупателя недвижимого имущества, а также иные данные о покупателе.
3) Перевод средств от продажи автомобиля
- Договор купли-продажи транспортного средства.
- Справка от налоговых органов об уплате налогов в стране исхода или справка аудитора/налогового консультанта/адвоката о том, что средства могут быть задекларированы в стране резидентства клиента.
- Выписка по банковскому счету, содержащая информацию о владельце счета, об операциях по счету. В случае опасений, что деньги были получены из другого банка, находящегося под санкциями, могут потребоваться дополнительные разъяснения.
4) Перевод средств, полученных в наследство/в подарок от членов семьи
- Документы о праве на наследство/дарение (документы должны быть апостилированы).
- В случае получения наследства — свидетельство о смерти наследодателя.
- В случае дарения — документы, подтверждающие родство.
- Выписка по банковскому счету, содержащая информацию о владельце счета, об операциях по счету (зачисление денежных средств от наследодателя/дарителя). В случае опасений, что деньги были получены из другого банка, находящегося под санкциями, могут потребоваться дополнительные разъяснения.
- Справка от налоговых органов об уплате налогов в стране исхода или справка аудитора/налогового консультанта/адвоката о том, что средства могут быть задекларированы в любой из стран резидентства клиента.
5) Перевод личных средств, источником которых является зарплата/дивиденды/премии
- Решение о выплате дивидендов/документ от работодателя о начислении зарплаты и/или премии.
- Справка аудитора/адвоката о том, что решение о выплате дивидендов было принято надлежащим образом.
- В случае выплаты дивидендов, апостилированный документ о том, что клиент является акционером (участником).
- Выписка по банковскому счету, содержащая информацию о владельце счета, об операциях по счету (зачисление денежных средств от компании/плательщика). В случае опасений, что деньги были получены из другого банка, находящегося под санкциями, могут потребоваться дополнительные разъяснения.
- Зарплатная ведомость или справка аудитора из страны исхода в связи с выплатой дивидендов/премий/зарплаты, зачисленных на счет, в качестве обоснования источника средств.
При этом, необходимо подчеркнуть следующее.
Это базовый список рекомендованных документов. К сожалению, в современных реалиях перевести крупную сумму денег в израильский банк самостоятельно очень непросто. Наша компания сотрудничает со всеми банками Израиля много лет, знает, в каких банках какие специфичные требования, имеет большой опыт ведения переговоров с банками и добивается успеха при переводе денежных средств для клиентов практически в 100% случаях.
Перечень услуг компании BMC по сопровождению перевода денег в Израиль
- Бесплатная консультация по переводу денег из страны исхода, либо из других стран;
- Открытие счета в израильском банке;
- Помощь со сбором документов и легализацией средств в Израиле;
- Полное сопровождение под ключ при транзакции на суммы от $150 тыс;
- Сопровождение при работе с банками в течение года после открытия счета.
Наша компания также поддерживает своих клиентов в вопросах, связанных с ипотекой, долгосрочными сбережениями, возвратом подоходного налога, альтернативными инвестициями, планированием семейного бюджета и многим другим.
Отзывы
Отзывы
במהלך השנים אני עברתי בין הרבה סוכנים, והבעיה העיקרית שלי הייתה שהיו לי כפל ביטוחים ובמשך שנים שילמתי סכומים ולא ידעתי איך לבטל או מה לעשות.
בן היחידי, שמהרגע הראשון טיפל בבעיה בשניה שקיבל אותי כלקוחה שלו, ומאז כל בקשה שלי, הוא מיד מטפל לי בזה, מבלי שאני צריכה לחכות או להזכיר לו. זה שירות מהמם, כי בתור מישהי שאין לה זמן להתעסק בניירת ולשים לב לפרטים הקטנים, בן עושה את זה בשבילי ועוזר לי ומוודא שאני לא אשלם שום דבר סתם. וכל בקשה שלי מתבצעת בצורה אדיבה.
Огромное спасибо компании BMC. Взял ипотеку c их помощью и остался очень доволен. Всё слаженно и чётко.
Vlad Mazin ипотечный консультант очень отзывчив и внимателен.
Ирина и Алекс – профессионалы своего дела.
Отличная слаженная команда, ответили на все возникающие вопросы, которых из-за сложностей с языком возникало не мало.
Рекомендую!
Более двух лет слежу за отзывами и публикациями этой компании и всегда видела только положительные отзывы, теперь и мы можем подтвердить и с уверенностью сказать что эта компания творит чудеса ( слова нашего адвоката)! Благодаря слаженной работе компании ВМС мы смогли осуществить свои мечты и купить квартиру без первоначального взноса, при этом получив самые выгодные условия в банке. Спасибо большое компании ВМС и ее руководству!
We are very much satisfied with the highly qualified work done by the team of BMC, Alex Vodovoz, who patiently answered all our strange ( and, maybe, illogical) questions, and, of course, Flora, who was not only professional but also supportive and caring. I would, without doubt, recommend this company to anyone who plans to take a mortgage in Israel.
